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反洗钱 我们共同的责任
发布时间:2016/9/14   浏览次数:1117   来源:中网支付
反洗钱  我们共同的责任
                                                                                                                                                            ——中网支付服务股份有限公司反洗钱宣传
1、什么是洗钱?
        根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
2、洗钱活动有哪些途径或方式?
        常见的洗钱途径或方式有:
● 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
● 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
● 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
● 利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
● 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
● 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
● 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
3、谁是洗钱活动的受害者
        洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
4、为什么反洗钱?
        反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰,隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
5、为什么要反洗钱?    
        洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
6、谁是我国反洗钱工作的监管者?
        根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者,同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。
7、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?
        洗钱行为一般分为三个阶段:一是放置,即把非法资金投入经济体系,这主要在金融机构完成;二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰,而金融机构正是提供各种交易服务的机构;三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。
        洗钱行为的三阶段特点表明,金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而,随着金融服务智能化的发展,任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。


保护自己-请您远离洗钱活动
1、主动配合金融机构进行客户身份识别
2、不要出借自己的身份证件
3、不要用自己的账户替他人提现
4、为规避监管标准拆分交易而弄巧成拙
5、选择安全可靠的金融机构
6、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
7、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

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