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反洗钱宣传 中网在行动
发布时间:2019/6/25   浏览次数:30799   来源:中网支付 宣
【概念篇】
        洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
        通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。
【形式篇】
常见的洗钱形式:
▲ 成立空壳公司洗钱,这是最典型也是最常用的洗钱模式。
▲ 化名存款或购置金融票证洗钱。
▲ 违规转账洗钱,通过金融机构将非法资金混入合法资金。
▲ 利用进出口贸易洗钱,利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
▲ 成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱,洗钱后以外商身份回国投资。
▲ 骗税洗钱。成立假企业,搞假出口,骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
▲ 利用关联单位洗钱。
▲ 异地大额套取现金洗钱。
▲ 通过“地下钱庄”洗钱。
▲ 通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
▲ 利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。
▲ 以民间借贷形式洗钱。
▲ 通过频繁的证券期货交易洗钱。
▲ 利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权,将国有资产离析后转入私人企业。
【危害篇】
        洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全,一是动摇社会信用,为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外,主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定,给社会带来极大的不安全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
        在我国经济快速发展、国内经济与世界经济日益融合,经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱有着十分重要的意义。
【社会篇】
        反洗钱工作具有长期性、复杂性、涉及多个领域,需要全社会的高度重视和支持配合,反洗钱工作需要建立协作机制,特别需要司法部门、相关职能部门、资金密集型行业主管机关、企事业单位以及社会公众的共同参与。
▲ 关注洗钱,公民有责。公民应当自觉维护国家利益,了解反洗钱知识,并积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报。
▲ 公民应当遵守反洗钱法律法规,不得随意出借身份证件、账户等为他人办理金融业务,不得为洗钱活动提供方便,避免因协助洗钱而触犯法律。
▲ 公民在金融机构或支付机构办理业务时,应积极配合金融机构的反洗钱工作,按照要求出示真实的有效身份证件及资料,理解金融机构的业务处理程序,并可以完全信任金融机构不会随意泄露您的个人信息,不会因为反洗钱而侵犯您的任何合法权益。

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